Introduksjon til desentralisert økonomi (DeFi)

HodlX gjestepost  Send inn innlegget ditt

Vil det være en spillveksler til det eksisterende økonomiske systemet?

Desentralisert økonomi, kjent som DeFi, har gjort bølger i kryptoindustrien. Selv Nasdaq har nylig lansert en ny kryptoindeks, kalt Defix, for prosjektene i DeFi-rommet, og overvåker sanntidsinformasjon om DeFi-protokoller. Med det enorme potensialet og den ambisiøse veksten av relaterte prosjekter de siste månedene, antas det at DeFi utvilsomt kan være forstyrrende for de tradisjonelle finansinstitusjonene på bare et spørsmål om tid.

Hva er DeFi?

Som et alternativ til tradisjonell bankvirksomhet, gir DeFi de samme finansielle tjenestene uten noen tradisjonell sentralmyndighet eller mellommenn.

Dette splitter nye økonomiske økosystemet er bygget på bruk av blokkjeder som lagrer digital informasjon i et uforanderlig, pålitelig og distribuert nettverk, samt kryptovalutaer og smarte kontrakter. Uten sentral myndighet tillater DeFi alle i verden å engasjere seg i et spekter av finansielle tjenester, som betalinger, utlån, lån og investering, og administrere formueporteføljene med høy autonomi og færre barrierer.

Utviklere kan lage DeFi-applikasjoner (DApps) på blokkjeder med det formål å lage, lagre og administrere kryptoaktiver. Smarte kontrakter binder de irreversible avtalene mellom to sider uten behov for en mellommann, noe som gjør hele det økonomiske systemet spenstig og gjennomsiktig.

Veksten til DeFi

Den totale markedsverdi for DeFi vokser stadig sammen med økningen av DeFi-protokoller. Den totale verdien låst i DeFis applikasjoner har spredt seg enormt gjennom disse to årene. I følge DAppTotal er den totale låste verdien per 12. september 2019 over $ 1,22 milliarder dollar, noe som er et stort sprang fra bare 180 millioner dollar for et år siden. Den totale ETH og EOS låst i DApp-sirkulasjoner er henholdsvis 3,11% og 10,02%. Tallene viser tydelig den betydelige veksten av DeFi-apper og er også positive tegn for fremtidig DeFi-utvikling.

Kilde: DAppTotal

Populære DeFi-applikasjoner

Av de mange sektorene i DeFi er den mest raskt voksende og lovende lån- og utlån.

Med denne typen peer-to-peer og pålitelig utlånsplattform, ville det være greit og tidsbesparende å få et lån. Enkeltpersoner kan få tilgang til et mye bredere utvalg av långivere og få et lån uten kompliserte trinn. Samtidig kan långivere gjøre passiv inntekt, eller i det minste ikke gjøre et tap siden de fleste kryptoutlån hittil er over-collateralized.

Denne åpne, sikre og gjennomsiktige naturen til blockchain tillater DeFi å inkubere flere og flere utlånsprodukter og plattformer, der EOS REX og Maker dominerer markedet, og står for henholdsvis 32% og 24% av den totale verdien låst i DeFi.

EOS REX – Utvid beholdningene dine ved å satse

EOS REX, et ressursutvekslingssystem, har steget til å bli den største desentraliserte finansplattformen, med rundt $ 361,15 millioner i midler låst siden lanseringen i april 2019. Ifølge DAppTotal har den erstattet MakerDAOs ledende posisjon med $ 262 millioner som brukte for å toppe markedet.

EOS REX opprettholder en veldig nisjeposisjon i markedet fordi mens nesten alle DApp er bygget på Ethereum, er det en av få DApp-er bygget på EOS.

Apputviklere trenger tre viktige ressurser, nemlig RAM, CPU og NET, for å bygge sine egne DApps. Disse ressursene eies alle av EOS-innehavere. Imidlertid er det et flertall av dem som bare setter EOS for å beholde ressursene uten å bruke dem, og dermed skjer knapphet.

Gitt at etterspørselen etter ressurser er høy, og kostnadene ved å kjøpe dem også, gir EOS REX et ressursutleiealternativ for utviklere å spare store kostnader.

Som den største EOS-desentraliserte økonomiske plattformen, tillater EOS REX EOS-innehavere å sette sine tokens og låne ut ressursene for å få belønninger. Låntakere betaler EOS som et gebyr i bytte for ressursene. Til slutt når långivere tar ut EOS sitt, tjener de belønninger på en passiv og risikofri måte.

Kilde: DAppTotal

MakerDAO

MakerDAO er en desentralisert applikasjon som kjører helt på Ethereum blockchain med automatiserte smarte kontrakter. I hovedsak tillater det brukere å låse Ethereum (ETH) i smarte kontrakter som sikkerhet for å sikre lån i sin unike stablecoin kalt DAI.

For hver DAI er det $ 1,5 av ETH låst i MakerDAO smart kontrakt som sikkerhet. Hvis sikkerhetsbeløpet faller under 150%, blir den smarte kontrakten automatisk avviklet med en tvangsavviklingsavgift på 13% pluss den årlige stabilitetsavgiften (årlig rente for lånet).

En del av sin sjarm er at DAIs verdi er knyttet til den amerikanske dollaren, og den forblir alltid rundt $ 1, takket være det dobbelte myntsystemet, Maker (MKR) og Dai (DAI), som gir prisstabilitet til kryptoaktiva.

I tillegg gir det likviditet til ETH-innehavere. Mens eierne av ETH beholdes, har innehavere tilgang til et likvidt og ikke-flyktig fond (DAI) for handel med kryptovaluta med gearing eller andre formål. Hvis prisen på ETH øker i løpet av låneperioden, vil sikkerheten deres også øke i verdi, og dermed tjene mer når de betaler gjelden.

Til tross for den jevne økningen i MakerDAOs årlige stabilitetsavgifter de siste månedene, har avgiften drastisk redusert fra 18,5% til 12,5%. Det ble en gang kritisert for å svinge for mye og sette seg for høyt.

Fordeler med DeFi

Enkel tilgang med ubenyttede ressurser

Den ikke-bankerte befolkningen kan få tilgang til finansielle tjenester som sparing, betaling, lån, pantelån og forsikringstjenester. Med tilgang til internett og noen få klikk for å opprette en kryptokonto, åpner DeFi uovertruffen muligheter for folk å kontrollere eiendelene sine, investere og handle, med minimum til null barrierer. De kan til og med legge kryptovalutaen i lommeboken og tjene renter og låne penger uten kreditthistorie, men bare med krypto som sikkerhet, noe som gjør det enkelt for nyetablerere å vokse.

Interoperabilitet

Det gir flere alternativer når du tar opp lån eller låner ut krypto. Etter å ha tatt opp et DAI-lån fra MakerDAO, kan brukerne for eksempel konvertere det til andre kryptovalutaer for å få innflytelse, og skape forskjellige muligheter for andre investeringer.

Billigere, effektiv og praktisk

Siden alt er bygget på blockchain, vil finansielle tjenester aldri være de samme. Vi kan nyte høy effektivitet og spare kostnader, ettersom kostnadene vi betaler for banktjenester opphører. Du kan forestille deg at grenseoverskridende eiendeler overføres raskt med null transaksjonsgebyrer. I politisk eller økonomisk ustabile land, der inflasjonen er alvorlig og lånene er vanskelige, gir DeFi også et alternativ for innbyggerne å bytte innskudd til kryptokurrency, som kan tjene som en butikk av verdi.

Mer elastisk og gjennomsiktig

DApps er avhengige av smarte kontrakter, som er åpen kildekode og interoperable. Dette hjelper utviklere å forstå mer om forskjellige produkter og lage og bidra med forskjellige verdifulle prosjekter til hele DeFi-rommet.

Ulemper ved DeFi

Fiat på / av vanskeligheter for krypto

For få plattformer tilbyr tjenester for å konvertere fiat-penger til krypto. Samtidig er det generelt vanskelig å innløse kryptolån til fiat-valutaer. Som et resultat kan det være vanskelig å bruke de lånte midlene i realøkonomien.

DApp-brukervennlighet

Investorer nøler med å utforske mulighetene til DeFi siden publikum generelt mangler kunnskap om rommet. De er ukjente med smarte kontrakter og kan lett tape penger bare ved å angi en feil lommebokadresse. Selv om det lett kan løses, står det fortsatt som en barriere mot bredere DeFi-adopsjon.

Hva du kan forvente for DeFis fremtid?

I den kommende fremtiden forventes det at et større utvalg av kryptovalutaer, til og med eiendeler som eiendom og samleobjekter, vil bli akseptert som sikkerhet, noe som gjør utlånstjenester mer tilgjengelige og fremmer utviklingen av DeFi.

Samtidig vil tjenester bli mer utbredt når flere plattformer lar folk konvertere fiat til kryptovaluta. Da må folk skaffe seg relevant økonomisk kunnskap.

Med hvordan utviklingen i DeFi utvikler seg, kan det fortsatt være for tidlig å forutsi den kommende trenden. Likevel bør vi ta hensyn til hvordan dynamikken i denne splitter nye finansøkonomien skifter og blir forberedt som alltid.

Dette innlegget dukket opprinnelig opp på OKEx Blog. Les mer.

Ansvarsfraskrivelse: Dette materialet skal ikke tas som grunnlag for å ta investeringsbeslutninger, og skal ikke tolkes som en anbefaling om å delta i investeringstransaksjoner. Handel med digitale eiendeler innebærer betydelig risiko og kan føre til tap av din investerte kapital. Du bør sørge for at du forstår risikoen fullstendig og tar hensyn til ditt erfaringsnivå, investeringsmål og søke uavhengig økonomisk råd om nødvendig.

Om OKEx

OKEx er en verdensledende digital eiendomsutveksling med hovedkontor på Malta, og tilbyr omfattende tjenester for handel med digitale eiendeler, inkludert tokenhandel, futures trading, evigvarende byttehandel og indekssporing til globale handelsmenn med blockchain-teknologi. For tiden tilbyr børsen over 400 token- og futures-handelspar som gjør det mulig for brukere å optimalisere sine strategier.

Følg oss på Twitter.

Sjekk det siste pressematerialet vårt på Presserom.