Kaj sem naredil? Ali kako se izogniti prepovedi na kripto borzi

Gostujoča objava HodlX  Pošljite svojo objavo

Od 12. septembra bo prebivalcem ZDA onemogočeno trgovanje na Binanceu. Trgovci bodo morali počakati, da borza zažene Binance US. Mnogi so razočarani, čeprav je Binance vse že vnaprej opozoril in nihče ne bo izgubil denarja. Kaj pa, če vas nenadoma prepovejo in vsa vaša naročila samodejno zaprejo? V tej objavi bomo raziskali, zakaj so trgovci običajno prepovedani in kako se jim lahko izognete.

Vodilne borze ne prepovedujejo uporabnikov brez razloga. Če je bil vaš račun blokiran, mora borza verjeti, da ste kršili enega od njegovih pogojev, navedenih v uporabniški pogodbi, ali pa je bila sama pogodba nedavno spremenjena in prepovedala nekaj, kar ste počeli. Čeprav le malo trgovcev bere uporabniške sporazume, bi jih res moralo. V takšnih dokumentih so običajno navedeni vsi glavni razlogi za prepoved.

1. Kriptogram in umazani bitcoin

Tu je izvleček iz pravil BitMEX – borze, specializirane za trgovanje z bitcoini.

“Ne smete izvajati nobene dejavnosti, ki vključuje premoženje iz kakršne koli nezakonite ali nezakonite dejavnosti (vključno z dejavnostmi v zvezi s križarjenji, trgi Darknet, pranjem denarja ali financiranjem terorizma).”

Kako so se šifrirni gumbi znašli na črnem seznamu? To je zelo preprosto. Res je, da so mešalniki / mešalniki sami (za zdaj) zakoniti. Lahko pa jih uporabimo za “pranje |” umazane kriptografije – to je za kovance, ki se uporabljajo za pranje denarja, skrivanje sledi kraje kripto, financiranje terorizma itd. Kakšno je tveganje, da vas bo borza ujela z uporabo “opranih” kovancev? Verjetno ne zelo visoko. Ampak ne pozabite: vsak Bitcoin, ki ga položite na svoj trgovalni račun, potem ko ga prenesete skozi mešalnik, daje borzi zadostne razloge za prepoved.

Pri tem obstaja še ena plat: če slučajno kupite Bitcoin, ki je bil uporabljen v neki kriminalni dejavnosti, bi vas lahko oblasti teoretično preganjale zaradi sokrivde. To je še posebej nevarno za institucionalne vlagatelje. Čeprav imajo borze lastne notranje mehanizme za preverjanje, ali je kovanec “čist”, ga ne delijo s svojimi strankami. (Vendar obstajajo tuja B2B orodja, ki lahko naredijo trik.) Zaenkrat je le ena platforma – Velvet Exchange – napovedala uvedbo orodja za odkrivanje umazanih kripto sredstev. Sprva bo storitev na voljo podjetjem, ki kupijo vrhunski paket storitev; izdaja za posamezne trgovce je v pripravi. Le upamo lahko, da bodo temu sledile tudi druge borze.

2. Tržne manipulacije in velika naročila

Iz T&C Bittrexa – eden vodilnih na trgu po številu valutnih parov in altcoinov (8.1),

“Ne boste se lotili nobene tržne manipulacije.”

Obseg kripto trgovanja je še vedno tako majhen v primerjavi z borzo, da lahko en sam velik posel vpliva na ceno. Prav to se je zgodilo aprila 2019, ko je kitovo naročilo v višini 100 milijonov dolarjev zvišalo ceno BTC za 1000 dolarjev. Nekateri trgovci zavestno manipulirajo s cenami. Velika naročila oddajajo po ceni, ki se zelo razlikuje od trenutne tržne cene, da bi sprožili reakcijo botov. Nato ta blef naročila prekličejo in oddajo nova – posledično nova cena. To je znano kot prevara. Na trgih altcoinov, kjer dnevni obseg trgovanja pogosto ne presega nekaj sto tisoč dolarjev, je problem z manipulacijo še bolj oster.

Obstajata dva glavna načina trgovanja z velikimi količinami kripto, ne da bi vplivali na tržno ceno, kar bi borza lahko štela za manipulacijo: trgovanje z OTC in temni bazeni. OTC (over-the-counter) mize večinoma delujejo zunaj menjalnic. Stranke neposredno posredujejo zahteve posrednikom. Po mnenju strokovnjakov se OTC ukvarja predstavljajo do 65% celotnega obsega kripto trgovanja.

Temni bazeni so borze, na katerih cene ponudb in povpraševanja niso objavljene. Citati se vzamejo z velikih “prižganih” borz, ponudbe pa se izvedejo brez zdrsa. Temni bazeni predstavljajo do 8% vseh količin kripto trgovanja.

Temni bazeni in OTC mize zagotavljajo veliko likvidnost in največjo zasebnost, kar je za institucionalne stranke ključnega pomena. Na žalost obe možnosti resno tvegata. Že sama anonimnost, ki privablja kite, olajša goljufije. Na primer, lani je prevarant skoraj zaslužil 700 milijonov dolarjev ko je poskušal prodati BTC, ki ga ni imel.

Če želite oddati veliko naročilo, je pametneje uporabiti preverjeno kripto borzo, ki ponuja avtomatizirane OTC storitve in fiat transakcije – kot je Kraken., Velvet Exchange ali Bittrex. Prepričajte se, da je borza v celoti skladna z zakonodajo in bo zagotovila vse dokumente, ki jih potrebujete za poročanje in računovodstvo. V nasprotnem primeru lahko pričakujete težave s svojo banko.

3. Avtomatizirano trgovanje

Iz Poloniex T&C (člen 22),

“Ne boste sodelovali v nobenih (…) fiktivnih transakcijah ali pranjih, vnaprej …”

“Ne boste ukrepali, ki bi povzročili nerazumno ali nesorazmerno veliko obremenitev naše infrastrukture …”

Po branju prvega odlomka se lahko vprašate: zakaj potem borze ne prepovejo botov? Navsezadnje so roboti odgovorni za večino tržnih manipulacij. Nenehno se ukvarjajo z namišljenimi transakcijami, predtekmovanjem in drugimi umazanimi triki.

Borze ne bodo prepovedale botov, ker vsako samodejno trgovanje (tudi navidezno) pomeni dodaten prihodek od provizij za menjavo. Če pa uporabljate bota, lahko vaš račun začasno blokira na podlagi drugega pravila: nerazumno velika obremenitev sistema. To je napaka API-ja “preveč zahtev”. V primeru preobremenitve borza ne bo onemogočila svojega API-ja, kar bi povzročilo izgubo prihodka. Namesto tega bo preprosto blokiral nekatere naslove IP. To ustvarja dodatna tveganja za tiste trgovce, ki uporabljajo storitve VPN za skrivanje svoje pristojnosti.

4. Omejena ozemlja

Iz Pogoji storitve OKex (člen 1),

„Lahko … omejimo ali prepovemo uporabo vseh ali dela storitev iz omejenih lokacij, ki trenutno vključujejo Hongkong, Kubo, Iran, Severno Korejo, Krim, Sudan, Malezijo, Sirijo, ZDA […], Bangladeš, Bolivija, Ekvador in Kirgizija. “

Borze državljanom in prebivalcem nekaterih držav ne prepovedujejo le dostopa do njihovih storitev. Prepovedana je uporaba izmenjave na ozemlju teh držav – tudi če ste tja prišli kot turist. Torej, če nameravate na dopustu trgovati, poskrbite, da vaš cilj ni omejen. In ne pozabite, da je črni seznam držav mogoče kadar koli razširiti in vključiti tudi vašo državo.

Seveda obstajajo tudi drugi razlogi za prepovedi, vendar večina primerov spada v enega od tistih, ki smo jih tukaj navedli. Kaj morate storiti, da ne boste prepovedani? Zajamčenega recepta ni, vendar je najboljši način temeljito prebrati uporabniški dogovor. Forewarned je predhodno oborožen, kajne?