Nova kriptografsko varna komunikacijska tehnologija, zasnovana za izziv pranja denarja

U

Fintech podjetje, ki izziva industrijo pranja denarja v višini 2 bilijona dolarjev, uporablja kriptografsko varno komunikacijsko tehnologijo, ki bankam omogoča zaščito zasebnih podatkov, hkrati pa drugim finančnim institucijam pomaga pri sledenju sumljivih dejavnosti.

Taavi Tamkivi, soustanovitelj podjetja Salv, orodje za boj proti pranju denarja, pravi, da bi lahko številne informacije o določeni stranki skrili ali odstranili pred drugimi finančnimi organizacijami ali organi pregona, kar ovira uradnike, da razbijejo kriminalce in razbijejo obsežne operacije.

Tamkivi je dejal, da je bil škandal z bankami Danske, največji, ki je v Evropi od leta 2007 do 2015 pretočil nezakonite transakcije prek Estonije, Rusije in Latvije z več kot 200 milijardami dolarjev, simptom slabih orodij za odkrivanje, ki so omogočili razcvet trgovanja v senci in pranja denarja.

V intervjuju z ZDNet, Tamkivi pravi,

»Danske in drugi, ki so zašli v težave, so se zanašali na zastarelo tehnologijo, ki bi jo finančni kriminalci zlahka zaobšli. Skupine za skladnost niso imele podatkov na dosegu roke in svojih sistemov niso mogle zlahka prilagoditi, da bi sledili pametnim, bogatim in močnim kriminalcem, ki zlorabljajo njihovo banko. ” 

Urad Združenih narodov za droge in kazniva dejanja izpostavlja izziv lovljenja kriminalcev v tradicionalnem svetovnem finančnem sistemu, kjer je mogoče manipulirati z evidencami, zatirati ali dokumentirati podatke in slabi akterji dogovarjati.

“Finančna infrastruktura, ki jo spodbuja napredek v tehnologiji in komunikacijah, se je razvila v neprestano delujoč globalni sistem, v katerem se lahko” megabajtni denar “(tj. Denar v obliki simbolov na računalniških zaslonih) hitro in enostavno premika kamor koli po svetu.”

Toda izmenjava podatkov in usklajevanje prizadevanj za preprečevanje pranja denarja imata svoj nabor tveganj, ki bi lahko povzročila kršitev podatkov. Tamkivi, nekdanji direktor podjetja Skype in Transferwise, pravi, da zmožnost sporočanja, ki temelji na API-ju Salv, finančnim institucijam omogoča sodelovanje in komuniciranje o sumljivih dejavnostih..

“To pomeni, da banke niso zamolčane in lahko prevladajo nad organiziranimi kriminalci, ki jih sistematično usmerjajo.”

Dodaja,

“Naše stranke lahko vse, kar se danes naučijo, vzamejo iz novih kazenskih vzorcev, jutri to kodirajo v avtomatizirana pravila in ta cikel vsak dan ponovijo, da zaščitijo svojo banko …

Na koncu se spoštovanje zakonov in boj proti kriminalu nanašajo na procese in spodbude. Za boj proti finančnemu kriminalu banke ne smejo samo pasivno označevati polj za skladnost, temveč dejavno preiskovati sumljivo vedenje. Spodbude – v celotni bančni industriji – morajo dati prednost pametnemu tveganju z vzpostavljenim zadostnim nadzorom. “

Medtem ko želi podjetje Tamkivi zmanjšati pranje denarja s pomočjo večplastne rešitve, ki se lahko uporablja za fiat valute, kot je ameriški dolar, kriptografsko zavarovani žetoni in kriptovalute, vključno z Bitcoin, Ethereum in Litecoin, uporabljajo tehnologijo blockchain za ustvarjanje vrednosti, ki je samodejno označena in posneto.

Te transakcije so že po naravi varne in nespremenljive, kar ljudem preprečuje izvajanje obsežnih finančnih shem in operacij pranja denarja, ki so nedavno vključile nekatere največje banke na svetu, od Deutsche Bank do Wells Fargo do Westpac.

Predstavljena slika: Shutterstock / wacomka