US Treasury foreslår nye regler, der regulerer Bitcoin og Cryptocurrency Transaktioner

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), et agentur for det amerikanske finansministerium, har foreslået et nyt sæt regler, der vil kræve, at finansielle institutioner registrerer visse transaktioner, der sendes til private cryptocurrency-tegnebøger.

I henhold til de foreslåede regler skal banker og pengeudbydere, hvis en kunde flytter $ 10.000 eller mere i kryptokurrency i en 24-timers periode, sende data om transaktionen direkte til FinCEN. Disse data inkluderer navnet og den fysiske adresse på den kunde, der sendte kryptovalutaen til en privat tegnebog.

Reglerne pålægger også, at virksomheder registrerer alle transaktioner, der sendes til private, uhostede kryptotegn, hvis transaktionen er værd $ 3.000 eller mere.

FinCen siger, at det også opretter en ny regel, der forbyder “strukturering”, som den definerer som et forsøg på at nedbryde store mængder kryptokurver såsom Bitcoin i mindre transaktioner for at undgå rapporteringskrav..

FinCEN siger de nye krav er nødvendige for at imødegå bekymringer om national sikkerhed.

”Forslaget søger at etablere passende kontroller for at beskytte De Forenede Staters nationale sikkerhed mod en række trusler fra fremmede nationer og udenlandske aktører, herunder blandt andet statsstøttet ransomware og cybersikkerhedsangreb, sanktionsunddragelse og finansiering af global terrorisme.”

Kryptoadvokat og sammensat generaladvokat, Jake Chervinsky, opkald den foreslåede regel en frygtelig idé, der kunne have været værre.

”Lad os se på den lyse side et øjeblik. Dette kræver ikke KYC for hver transaktion med en ikke-frihedsberøvende tegnebog. Det er ikke et direkte forbud mod egenforældremyndighed. Det forbyder ikke handlingen med at bruge et tilladelsesløst netværk …

Men det er stadig en forfærdelig regel. Jeg giver dig tre grunde til, hvorfor. (Der er flere.) For det første gør det intet for at nå de angivne mål. Selvom ulovlig aktivitet var et stort problem (det er det ikke), vil dette ikke stoppe strømmen af ​​midler til dårlige aktører eller hjælpe retshåndhævende med at gøre sit job.

Det forhindrer ikke VASP-kunder i at handle med skurkene. Det tvinger dem bare til at betale et ekstra gebyr for først at trække sig tilbage til deres egen tegnebog. Det giver heller ikke efterforskerne nye oplysninger. VASP’er KYC allerede deres kunder og registrerer transaktioner.

For det andet krænker det amerikanske borgeres økonomiske privatlivsret. I dag skal retshåndhævelse indkalde VASP’er for at få oplysninger om kunder. VASP’er kan, bør og ofte udfordrer disse. Denne regel ville tvinge VASP’er til at aflevere disse oplysninger automatisk hver gang.

For det tredje er reglen vag og tvetydig. Hvor præcist kan en VASP få navnet & fysisk adresse til ejeren af ​​en ikke-frihedsberøvende tegnebog? Hvordan beviser nogen, at de “ejer” en privat nøgle? Hvad med ikke-frihedsberøvende smarte kontrakter – hvem ejer dem? Reglen siger ikke. ”

Chervinsky siger også, at 15-dages vinduet til offentlig kommentar til reglen er “helt ude af drift”.

”Den administrative procedurelov (APA) kræver, at agenturer meddeler de foreslåede regler & give offentligheden “en mulighed for at deltage i regeludformningen gennem indsendelse af skriftlige data, synspunkter eller argumenter.” Loven siger, at disse mandater er “ikke blot formaliteter.”

Regelmæssig ordre opfordrer et agentur til at acceptere offentlig kommentar i mindst 60 dage for “vigtige” regler. Det kan være længere. FinCEN giver os 15. I slutningen af ​​december. Med en måned tilbage, før en ny præsident er svoret ind. Der er et navn til dette: “midnatskontrol.”

Midnatskontrol indebærer, at et agentur ikke giver offentligheden en ægte mulighed for at deltage i regeringsprocessen, men snarere forsøger at tvinge igennem et forudbestemt resultat. Domstole tager ikke venligt imod dette. Midnatregler bliver ofte slået ned under APA. ”

De nye regler er åbne for offentlig kommentar indtil 4. januar 2021.

Fremhævet billede: Shutterstock / Lux Blue