Hvordan kan tokenisering endre en kapitalforvaltningsvirksomhet?
HodlX gjestepost Send inn innlegget ditt
Hva er kapitalforvaltningsbedrifter?
Kapitalforvaltningsvirksomheter er selskaper som investerer sine kunders samlede kapital i verdipapirer i henhold til et internt utviklet finansielt mandat eller mål. De investerer vanligvis kundenes midler i forskjellige investeringsalternativer som blant annet eiendom, obligasjoner, aksjer, master-aksjeselskap og private aksjer. Argumentet er at individuelle investorer har begrenset tilgang til ressurser og diversifiserte investeringsalternativer sammenlignet med kapitalforvaltningsselskaper. Derfor hjelper disse selskapene investorer å samle eiendelene sine sammen og gir tilgang til et mer omfattende sett med verdipapirer med en individuelt mindre investering.
Hvordan de fungerer
Kapitalforvaltningsbedrifter hjelper kundene sine med å investere sine hardt opptjente kontanter. De tar investorkapitalen og legger den til å fungere i forskjellige investeringsalternativer. Basert på intern forskning og dataanalyse, tar kapitalforvaltningsvirksomheter betimelige investeringsbeslutninger på vegne av sine kunder. De tar smarte kjøpsbeslutninger som tar sikte på å øke den totale verdien av kundenes midler. Hovedmålet deres er å øke kundens økonomi og porteføljer.
Imidlertid bør det bemerkes at de utelukkende gjør dette basert på kundens forventninger, preferanser, risiko og omstendigheter. For eksempel kan en klient ønske å investere i aksjemarkedet, da den kan levere høy avkastning. En annen klient vil kanskje investere i eiendom som er ideell for langsiktige investeringer. Uansett må disse kapitalforvaltningsselskapene sørge for at de oppfyller kundenes behov.
Kapitalforvaltningsselskaper forvalter verdipapirfond, hedgefond og pensjonsplaner. For å tilby disse tjenestene krever de vanligvis et lite serviceavgift eller en provisjon til sine kunder. Kostnadene varierer vanligvis fra en kapitalforvaltningsvirksomhet til en annen, med forskjeller som vanligvis oppstår i transaksjonsgebyrer og provisjoner. Velstående individer opplever vanligvis høyere serviceavgifter.
Sikringsfond og verdipapirfond
Hedgefond er alternative investeringsalternativer kun tilgjengelig for velstående eller sofistikerte investorer som institusjoner eller enkeltpersoner med en betydelig mengde eiendeler. De er vanligvis begrenset til velstående individer og institusjonelle investorer som har råd til høyere avgifter og risikoer forbundet med investering i hedgefond. Hedgefond er mest kjent for å bruke sofistikerte teknikker for å investere i risikable investeringer. Kapitalforvaltningsselskaper som strengt tatt har å gjøre med hedgefond, investerer vanligvis iderivater.’Dette er kontrakter for å kjøpe og selge et verdipapir til en bestemt spesifisert pris.
Verdipapirfond, derimot er investeringer som samler flere investorers penger i en pool spesielt for kjøp av aksjer i en samling obligasjoner, aksjer og andre verdipapirer. Denne aksjesamlingen er det som er kjent som en portefølje som ofte er vanskelig for en individuell investor å gjenskape alene. Fond er overvåket og drives av profesjonelle forvaltere, vanligvis kjent som porteføljeforvaltere. Investorer i verdipapirfond eier heller ikke verdipapirene fondene deres brukes til å kjøpe. De eier bare aksjer i selve det totale fondet.
Porteføljeforvaltere
Porteføljeforvaltere er finansansvarlige som er ansvarlige for å investere klienters eiendeler, implementere en investeringsstrategi og administrere daglig porteføljehandel. Porteføljeforvaltere bruker ganske lang tid på å undersøke markeder og arrangementer. De fleste er vanligvis erfarne handelsmenn, meglere eller investorer som har sterk bakgrunn innen økonomistyring. Porteføljeforvaltere med gode oversikter over vedvarende suksess er gode å se etter.
En porteføljeforvalter har stor innflytelse på et fond, uansett om fondet er et aksjefond, hedgefond, risikokapital eller børsnotert fond. De har vanligvis ansvaret for å ta investeringsbeslutninger på vegne av sine kunder basert på deres erfaring og suksess. De holder også møter med investorer, enten ansikt til ansikt, via telefonsamtaler eller online for å forklare strategiene og begrunnelsen bak deres beslutninger.
Følg oss på Facebook Bli med oss på Telegram Følg oss på Twitter
Forskjeller mellom hedgefond og verdipapirfond
- Fond er registrert i US SEC og er underlagt SEC-forskrifter. Hedgefond er derimot ikke regulert av SEC.
- Hedgefond kan brukes mye mer aggressivt enn verdipapirfond. De kan investeres i et bredere spekter av verdipapirer på en spekulativ posisjon med muligheten til å selge aksjer. Det gjør dem i stand til å tjene penger selv når markedene faller. Verdipapirfond har ikke tillatelse til å ta slike risikofylte holdninger og anses som tryggere enn hedgefond.
- Hedgefond styres ikke så sterkt som verdipapirfond. Derfor har de større spillerom for å forfølge investeringer og strategier som kan øke risikoen for investeringstap.
- Hedgefond er forbeholdt velstående investorer med en betydelig høy nettoverdi som kan håndtere de høye gebyrene og risikoen forbundet med hedgefond. Fond er relativt enklere å kjøpe med minimale mengder kontanter.
- Hedgefond kan ikke konverteres til kontanter så raskt som aksjefond, noe som betyr at det er mye vanskeligere å selge aksjer i et hedgefond.
Fremtiden for gjensidig forvaltning og forvaltning av hedgefond
Tokenization er en integrert del av blockchain-teknologi som utvilsomt vil revolusjonere kapitalforvaltningsindustrien. Det vil tillate at eierrettigheter overføres og handles effektivt på en digital plattform. Gjennom bruk av egenkapitaltegn, den virkelige verdien av eiendeler kan tilskrives verdien av et token som representerer eiendelen. Eiendomsinformasjon kan deretter gis på blockchain som vil være mye mer attraktiv for en bredt spekter av investorer.
Noen av fordelene som tokenisering kan tilby kapitalforvaltningsindustrien inkluderer økt sikkerhet, økt hastighet, større operativ effektivitet og redusert avhengighet av mellommenn under transaksjon. Tokenization vil også gi både investorer og porteføljeforvaltere muligheten til å dele eiendeler i brøker. Porteføljeforvaltere vil også ha lett for å bevise sine tidligere suksesser innen porteføljeforvaltning, ettersom det blir registrert permanent på blockchain.
Til slutt kan store institusjoner som har monopolisert kapitalforvaltningsindustrien, og deres sinnsykt høye avgifter forstyrres. Blockchain-plattformen vil gi rom for innføring av handelsboter som kan redusere uberettigede handelsavgifter og uholdbare utgifter betydelig. Det kan til slutt føre til større tilgang til eiendeler og reduserte vanskeligheter med å skaffe dem.
Paweł Tomczyk
Jeg er tidlig adoptert og teknologientusiast. Jeg driver mitt eget digitale selskap, Cyberius, som spesialiserer seg på innholdsskaping, online community management og crowdfunding.
Her kan du finne mine sosiale mediekanaler: Twitter, LinkedIn, Medium.