领先的区块链安全和分析公司Chainalysis的高级经济学家Kim Grauer着重介绍了该公司关于PlusToken的最新报告中的三个主要发现. 所谓的加密骗局向投资者承诺了丰厚的回报。 Chainalysis报告分析了该骗局对比特币价格的潜在影响，以及在PlusToken破产并在其应用程序于夏季离线后，作案者可能如何使用场外加密交易进行洗钱. Grauer在接受BlockTV采访时评论了这一丑闻，他说，对PlusToken进行广泛调查的主要原因之一是其庞大的规模。她证实，这些骗子于6月被捕，据称在过去一年中从投资者那里窃取了至少20亿美元。. Grauer添加, “ [PlusToken]是最大的庞氏骗局之一，不仅限于加密货币。我们注意到的第二件事是关于洗钱的[问题] –不仅涉及洗钱的规模，还包括犯罪分子如何将钱从PlusToken钱包转移到交易所以外的其他地方。该报告专门针对OTC经纪商. 我们确实看过火币，因为它是PlusToken资金的最大接收者之一. 第三是价格。这些活动，所有这些被盗的比特币（BTC）和以太坊（ETH）以及其他一些加密货币之间的关系是什么，这些资金向退出市场倾斜时？该活动对价格有什么影响？因为这实际上是在用比特币和以太币充斥市场，因此需要非常迅速地卸载和出售。” … “我们专门研究了火币，因为资金最多的是火币。我们看到，当资金流向火币时，一天之内就会出现大量现金套现，例如一天之内超过3000万美元。基本上，我们将进行一些回归。我们试图将其与火币订单簿上发生的事情相关联，我们发现，在将这些被盗资金大量卖给火币上的场外交易经纪人之后，这些交易所的波动率在统计上显着增加，然后与价格下跌有关。” Chainalysis的调查结果表明，诈骗者正在使用混频器将不同的加密货币与其非法交易结合在一起，以掩盖踪迹并使追踪资金的来源更加困难. 根据 报告, 来自PlusToken骗局的大约20,000比特币，按当前价格价值约为1.37亿美元，分布在8,700多种加密货币地址中。研究人员估计，诈骗者已经使用各种允许用户进行场外交易的交易所出售了大约25,000个BTC。 Grauer得出结论，在分析了各种指标和数据流之后，PlusToken基金在一段时间内抑制了比特币的价格.  展望未来，他们的目标是监视交易并捕获试图从欺诈中套现的个人. 该公司报告说，其先进的工具结合了链下侦查和链上情报功能，非常有效，尽管交易复杂而复杂，但他们的团队可以“追随金钱”。 尽管如此，仍然存在盲点和障碍，尤其是在欺诈者使用假身份伪造账户的情况下。 Grauer强调需要进行交流以弥合这些合规性差距. “交易所正试图解决其监管义务。随着正式化，他们将需要对OTC客户进行KYC。” 你可以检查一下面试 这里. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

一家向2万亿美元的洗钱业发起挑战的金融科技公司正在使用一种加密安全的通信技术，该技术可使银行保护私人数据，同时帮助其他金融机构跟踪可疑活动。. Taavi Tamkivi，联合创始人 萨尔夫, 反洗钱犯罪打击工具，说有关特定客户的大量信息可能被其他金融组织或执法机构隐藏或孤立，从而阻碍官员打击罪犯并破坏大规模行动. 塔姆基维说，丹斯克银行的金融丑闻是袭击欧洲的最大丑闻，从2007年到2015年，流过爱沙尼亚，俄罗斯和拉脱维亚的非法交易超过2000亿美元，这是检测工具差的一个征兆，它使影子交易和洗钱活动得以蓬勃发展. 在接受采访时 ZDNet, 塔姆基维说, “丹斯克和其他陷入困境的人依靠过时的技术，金融罪犯可以轻易绕开。合规团队没有触手可及的数据，也无法轻松地调整其系统以跟上滥用银行的聪明，富有，强大的犯罪分子的步伐。”  联合国毒品和犯罪问题办公室强调了在传统的全球金融体系中抓捕罪犯的挑战，在这种体系中，可以操纵记录，抑制或篡改数据，以及不良行为者可以串通. “在技术和通信的进步的推动下，金融基础设施已发展成为永久运作的全球系统，其中’兆字节的钱’（即计算机屏幕上以符号形式出现的钱）可以在世界任何地方快速，轻松地移动。” 但是共享数据和协调反洗钱工作有其自身的一系列风险，可能会导致数据泄露。 Skype and Transferwise的前经理Tamkivi说，萨尔夫基于API的Messenger功能使金融机构可以就可疑活动进行合作和交流. “这意味着银行不会被孤立，并且可以在有组织地针对他们的有组织犯罪分子方面占上风。” 他补充说, “我们的客户可以将他们今天从新的犯罪模式中学到的一切知识，明天将其编码为自动规则，然后每天重复该周期以保护其银行… 归根结底，合规和打击犯罪归结为流程和激励措施。为了打击金融犯罪，银行不仅需要被动地勾选合规框，还需要积极调查可疑行为。整个银行业的激励措施都需要优先考虑采取明智的风险并采取适当的控制措施。” 尽管Tamkivi的公司旨在通过可应用于美元等法定货币的分层解决方案来减少洗钱活动，但加密保护的代币和加密货币（包括比特币，以太坊和莱特币）利用区块链技术创造了自动加盖时间戳的价值，记录下来. 这些交易本质上是安全且一成不变的，从而阻止人们进行大规模的金融计划和洗钱活动，这些活动最近卷入了世界上一些最大的银行，从德意志银行到富国银行再到西太平洋银行. 特色图片：Shutterstock / wacomka

富国银行（Wells Fargo）的约翰·斯坦普（John Stumpf）被美国监管机构以史无前例的行动从银行业终生取缔了禁令。该行前首席执行官还将因在大规模假账计划中卷入富国银行（Wells Fargo）而引起全国愤怒，并为此处以1750万美元的罚款。. 为了满足疯狂的配额，该银行敦促员工开设数百万个伪造的银行和信用卡帐户。富国银行（Wells Fargo）负责向客户收取2002年至2017年这15年间开设的虚假帐户的常规费用。该公司同意于2018年12月支付5.75亿美元，这是该公司因巨额罚款产生的20亿美元以上罚款的一部分恶作剧. 该银行还从事汽车保险欺诈，导致汽车借款人 他们的车辆被收回. 周四，货币审计署（OCC）对银行的另外七名前高级管理人员处以4000万美元的罚款，以纠正“该银行的系统性销售行为不当行为”。 货币主计长约瑟夫·奥廷在一份声明中说, “ OCC今天宣布的行动加强了该机构的期望，即国家银行和联邦储蓄协会的管理层和员工可以公平地获得金融服务，公平对待客户并遵守适用的法律和法规。” OCC确认, “这些人的不当行为使这种做法持续了多年，影响了数百万银行客户和数千名较低级别的银行雇员。” 这 OCC评估通知 详细说明了拥有其零售分行网络的富国银行社区银行如何进行广泛的操纵. “向客户发行未经授权的产品和服务还为受访者和银行带来了经济利益。世界银行吹捧一种称为“交叉销售”或“交叉销售比率”的指标，该指标衡量了每个家庭销售的产品数量。发行给客户的未经授权的产品和服务夸大了交叉销售指标，并导致股票价格上涨. 世行容忍普遍存在的销售行为不当行为，这是社区银行有利可图的销售模式的可接受的副作用，并且拒绝实施有效的控制措施以捕捉系统性的不当行为。相反，为了避免破坏可盈利的商业模式，包括受访者在内的高级管理人员对整个社区银行的非法和不当行为视而不见. 与发现销售行为不当的雇员相比，该银行拥有更好的工具和系统来发现不符合不合理销售目标的雇员。在世行确实执行了控制措施的范围内，世行有意设计并维护了控制措施，以仅捕获遍及整个社区银行的最严重的违法行为。. 简而言之，与采取行动制止向客户系统地发行未经授权的产品和服务相比，世行高管们更青睐利润和其他市场回报。” 富国银行现任首席执行官查尔斯·沙夫（Charles Scharf）在周四的声明中表示, “ OCC的行为符合我的信念，即我们应该对自己和个人负责。它们也符合我们的信念，即我们的社区银行运营模式的重要部分存在缺陷。” 沃伦·巴菲特（Warren Buffett）的伯克希尔·哈撒韦（Berkshire Hathaway）是富国银行（Wells Fargo）的最大单一股东.

加密货币巨头正致力于将金钱和资源用于使用区块链技术，作为大规模社会变革的力量。 Ripple刚刚宣布了其社会影响计划Ripple for Good，这是一项新的承诺，以支持与教育和金融科技相关的项目，而Binance和Tron则推出了一项新计划，以支持联合国. Ripple for Good捐款将达到1亿美元，因为该公司旨在推动STEM和金融技术创新，并通过“大学区块链研究计划”（UBRI）促进区块链和加密货币的采用，该计划是与全球顶尖大学的合作，以加速学术研究，区块链，加密货币和数字支付的技术开发和创新. 该非营利组织将专注于商业和金融，计算机科学，法律和政策以及其他相关领域的创新，为有影响力的应用程序和现实用例提供支持，从而有可能扩展和塑造社会变革. 除了最近超过8000万美元的捐款外，Ripple还分配了2500万美元的捐款. “如果我们真正致力于变革性的全球变革，我们将努力确保银行和全球支付领域的创新无处不在，所有人，无银行账户和银行账户不足的人群，以及为更大利益服务的经济和经济领域的人都可以使用。我们的目标是实现人人享有价值互联网的承诺。”瑞波币社会影响力负责人Ken Weber说道。. Ripple for Good将与Chris Larsen和Doug Galen共同创立的非营利组织RippleWorks合作。盖伦说：“ RippleWorks已在55个国家/地区开展了70个项目，以改善300万患者，600万学生和2.5亿人的生活。” Ripple的外展活动是加密货币社区更大趋势的一部分，该趋势旨在开发区块链解决方案，通过扰乱财富集中度来改善日常生活，. Coinbase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）于7月推出了GiveCrypto。非营利组织分发加密货币以刺激社会运动并消除贫困. 全球最大的加密货币交易所币安（Binance）也宣布了 发射 非营利组织Blockchain Charity Foundation（BCF）的目标是通过使用区块链技术实现联合国2030年议程和可持续发展目标（SDG）. BCF在Tron的支持下，并与联合国开发计划署（UNDP）合作，以消除全球范围内持续存在的巨大财富差距. BCF负责人海伦·海尔（Helen Hai）表示：“与开发计划署合作，我们的目标是消除贫困并赋权给数以百万计的被边缘化和生活在贫困中的人们以繁荣。 行业领导者将与Binance和Tron合作，为实现SDG做出贡献. 联合国助理秘书长兼联合国开发计划署亚太区域局局长徐浩良说, “我们认为，区块链是一项可以通过多种方式对发展中国家产生巨大影响的技术。我们很高兴看到BCF与开发计划署合作的坚定承诺，以探索区块链技术如何帮助开发解决方案，以解决亚太地区一些最困难的发展挑战。” BCF还推出了一个分散的慈善平台，该平台可以跟踪从捐赠人到最终受益人的每笔捐赠. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们

比特币，以太坊，比特币现金，莱特币和瑞波币主导了加密货币市场，占2410亿美元，占总市值的70％。整个加密货币市值目前为3,430亿美元，高于2014年的105亿美元。仅在2017年，总市值就增长了2500％以上. 然而, 研究 由Axa Investment Managers进行的调查显示，尽管增长迅猛，但与100万亿美元的全球债券市场和80万亿美元的全球股票相比，加密货币仍然苍白. 受管理的金融加密产品（包括由芝加哥期权交易所和芝加哥商业交易所于2017年12月启动的衍生品市场）以及投资基金和另类投资工具也相对微薄，约为20亿至30亿美元. 看涨的分析师认为现状表明，比特币和其他加密货币具有巨大的增长潜力，特别是如果它们长期替代了货币。推动创新解决方案的竞赛是击败比特币成为最受欢迎的数字货币的竞赛. 竞争对手比特币现金（Bitcoin Cash）是按市值计算排名最高的比特币分叉和第四大加密货币，它计划通过其实体店来打入实体商店 MiniPOS服务 这使得商家可以直接接受比特币现金进行店内购买. Ripple发布了有关其软件解决方案xCurrent已由桑坦德银行（Santander）集成的消息，从而使该银行的客户能够完成当日的国际转账。尽管集成不包括瑞波币的加密货币XRP，但瑞波币的汇款网络仍保持着银行的领先优势. 莱特币遭受挫折的时候 它废除了LitePay, 其商户解决方案，但通过发布有关如何设置闪电网络的分步教程，在Mac用户中达到了一个重要里程碑 Mac上Litecoin的节点. 同时，以太坊得到了推动 美国宇航局. 阿克伦大学和美国国家航空航天局的Jin Wei Kocsis博士进行的一项研究项目将探索以太坊区块链上的“用于深空探索的去中心化，安全和认知网络及计算基础架构”的开发。. 对潜在的区块链技术更感兴趣的投资者，而不是对能够在购物中心消费加密货币的即时性的投资者，正试图量化关键因素（采用率，新的机构资金流和区块链破坏）以制定最佳的投资策略。. 尽管波动很大，但比特币的采用一直在飙升。紧随重量级投资者乔治·索罗斯（George Soros）和洛克菲勒家族（Rockefellers）的兴趣，机构美元将注资并增强人们对加密货币的信心。他们的精明钱押注于加密资产. 未来学家詹姆斯·坎顿（James Canton）和领先的智囊团全球期货研究所（Institute for Global Futures）的首席执行官预测，“来自加密金融的新投资工具将呈指数级增长。”未来主义者托马斯·弗雷（Thomas Frey）表示，“到2030年，加密货币将取代大约25％的本国货币。它们的运行方式将更加高效。”并且，据报道 时代 Twitter和支付公司Square首席执行官Jack Dorsey表示，“世界最终将只有一种货币，互联网将只有一种货币。我个人认为它将是比特币。” 查看最新新闻头条 免责声明：The Daily Hodl上表达的观点并非投资建议。在对比特币，加密货币或数字资产进行任何高风险投资之前，投资者应尽职调查。请注意，您的转移和交易风险自负，您蒙受的任何损失均由您自己承担。 Daily Hodl不建议买卖任何加密货币或数字资产，Daily Hodl也不建议投资顾问。请注意，The Daily Hodl参与会员营销.

加密货币交易员本·阿姆斯特朗（Ben Armstrong）透露了他的前七个山寨币精选，他说今年有潜力印刷20倍的收益. 在最近的视频中，该行业的交易员被称为BitBoy Crypto，告诉他的205,000个订户，基本注意令牌（BAT）是隐私为中心的浏览器Brave的基于以太坊的加密资产，具有巨大的增长潜力. “谈到实用程序，没有哪个项目比BAT拥有更多的使用率。这是加密货币中使用最多的产品的令牌，即Brave浏览器。数百万的用户。用户堆积如山，他们实际上暂停了他们的推荐计划……如果您认为产品和实用程序将最终决定价格和价值，那么没有比BAT更好的选择了。”  排名第六的是SAND，即虚拟游戏世界的实用程序令牌The Sandbox。阿姆斯特朗（Armstrong）强调说，他将SAND列入名单是因为其基本原理，而不是因为该协议的路线图或价格分析. “我相信，沙盒游戏将成为有史以来打击加密游戏的最大事情。这种互动的土地将使加密社区焕发生机。”  排在第五位的是旨在通过分片为现有区块链提供极快交易速度的协议：Elrond（EGLD）. “它和那里的任何项目一样大。 Elrond正在开展的合作伙伴关系和联系数量众多……如果我们仅将EGLD的历史最高水平保持为其历史最高水平的20倍，那么我们将Elrond从此处看为50倍，其价格为427.80美元。” 排名第四的是跨链数据Oracle平台带协议（BAND）。阿姆斯特朗（Armstrong）强调说，在分散的甲骨文领域竞争市场份额的过程中，天空是该项目的极限. “凭借17.67美元的高位和当前的7.14美元的价格，机会是显而易见的。如果价格是历史最高水平的20倍，那么我们希望每个代币的价格接近355美元，而价格约为50倍，这真的很不错。但我在这里对你说老实话，BAND的上限甚至更高。” 落在第三位的是一种协议，该协议支持在不同的区块链之间传输数据：Cosmos（ATOM）. “波斯菊是使所有许多去中心化经济体共同努力的桥梁建设者。它所做的事情规模巨大。而且我觉得它甚至还没有接近它的潜力，这意味着2021年Cosmos及其代币ATOM的烟花爆竹。” 阿姆斯特朗（Armstrong）指出，如果将ATOM的历史高位$ 31.59乘以20倍，硬币的价格将升至$ 632. 排在第二位的是Dash，它是数字现金的缩写。加密货币交易员预计今年对比特币分叉来说将是巨大的. “这种具有私人发送功能的数字支付解决方案是所有加密货币中最高的，是最快的，而且与较小项目之间的任何速度差异都可以忽略不计……这几乎是即时的，这就是为什么委内瑞拉等许多国家都比其他国家更多地转向它的原因山寨币处于混乱之中。” 阿姆斯特朗（Armstrong）表示，该项目的规模之大，以及其相对较少的1000万流通量，使该代币成为其历史最高点1,532美元的20倍的可靠候选者。. 排名最高的是供应链管理协议VeChain（VET）. “我相信VeChain的效用是巨大的。我完全希望供应链跟踪在明年成为区块链中最常用的利基市场。这将是巨大的。在供应链跟踪方面，还没有像VeChain这样的项目能够发挥主导作用。” 阿姆斯特朗（Armstrong）认为，较之其历史高位0.026美元高出20倍是一个保守的目标，因为他预计VET的价格为每枚代币2.00美元. 一世 特色图片：Shutterstock / Art Furnace

JP摩根大通（JP Morgan Chase）据称违反了《美国借贷真相法》。在4月10日（星期二）在曼哈顿提起的诉讼中，该银行被指控在不引起客户注意的情况下更改其收费政策，导致其购买加密货币的费用过高. 大通信用卡客户和爱达荷州居民原告布雷迪·塔克（Brady Tucker）声称，他产生了143.30美元的秘密费用和20.61美元的意外利息费用。他说，大通银行在1月27日至2月2日之间为他的五次加密货币购买征收了过多费用。. 如果Chase像多年来那样一直将加密货币购买视为常规购买，而不是将其归类为高息现金垫款，则费用将大大减少. 塔克表示，类似的费用可能会打击成千上万的其他大通银行客户. 根据诉讼，Chase处理交易违反了《美国借贷真相法》，因为Tucker没有收到有关条款变更的书面通知。. 备案摘要： “但是从2018年1月开始，大通决定做一些非常不同的事情。大通开始将其所有客户的加密货币购买视为不像大通多年那样被视为普通信用卡“购买”，而是被视为从大通到信用卡持有人的“现金预付款”。当大通银行在2018年1月下旬实施这项变更时，大通银行完全沉默了。大通银行未事先向持卡人发出通知，称其加密货币“购买”在以后的基础上将被视为“现金预付款”。所有这一切都是大通持卡人所不知道的。” “原告和其他阶级成员一直在使用信用卡购买加密货币，不是因为他们首先需要借钱，而是因为这是立即通过Coinbase和其他商人获取加密货币的唯一方法。” “不过，对于班级成员来说，他们现在正从大通银行那里借用个人现金贷款，并加上新的费用和高昂的利率（每年高达30％）。这些超高的财务费用是从交易日开始的，而不是像普通购买那样在计费期结束之后开始的。根据原告人和全班人在其持卡人协议下与Chase的长期合作经验，原告人和全班人认为他们可以在信用卡到期日之前还清其加密货币购买交易，而不会产生任何财务费用。但是原告和集体被骗了。蔡斯默默地向他们支付了即时现金预付款，再加上比平时高得多的利率，使他们无处追索。” “大声疾呼的无声诱饵和做法直接违反了美国联邦法典第15号《真相法》（Truth in Lending Act，U.S.C. §1601等（「TILA」），目的是确保消费者在知情同意的基础上，从金融机构获得信贷。如果Chase根据法律要求在更改信用卡条款之前通知了其持卡人，那么原告和Class不会通过从Chase提取个人现金贷款而产生数百万美元的现金预付款和利息费用 未经他们的了解或同意.”  在Scribd上查看此文档 布雷迪·塔克（Brady Tucker）等诉美国大通银行（Chase Bank USA），美国地方法院，纽约南区，第18-3155号 摩根大通（JP Morgan Chase）诉讼紧随富国银行（Wells Fargo）最新的数百万美元罚款，涉及抵押贷款和汽车保险滥用. 查看最新新闻头条 免责声明：The Daily Hodl上表达的观点并非投资建议。在对比特币，加密货币或数字资产进行任何高风险投资之前，投资者应尽职调查。请注意，您的转移和交易风险自负，您蒙受的任何损失均由您自己承担。 Daily Hodl不建议买卖任何加密货币或数字资产，Daily Hodl也不建议投资顾问。请注意，The Daily Hodl参与会员营销.

佛罗里达州首席财务官吉米·帕特罗尼斯（Jimmy Patronis）发布了一份正式发布稿，概述了一项计划，以防止欺诈性加密货币产品利用毫无戒心的消费者的优势. 声明题为 “佛罗里达州需要加密货币监管”, 详细介绍了创建全州范围的加密货币负责人的重要性. 越来越多的加密货币被作为支付选项提供，由电子商务商人，实体商店和代理商集成。监管机构正在以各种方式做出回应。当Patronis将加密货币视为一种可感知的威胁时，他承诺“在监视欺诈行为和欺诈的同时紧跟需求，而不是阻止创新”。 他说：“我们不能允许加密货币行业不受限制地不受限制地在佛罗里达州扩张，包括许多我们的老年人口那样的潜力被开发，”他说。 “通过采取积极，全面和平衡的方法，我们的州将对新兴的数字资产技术提供适当水平的审查。佛罗里达州必须建立保障措施，以保护我们的消费者免遭欺诈。” 5月，塞米诺尔县税务局成为美国第一个 宣布 它将接受加密货币付款–比特币和比特币现金. 塞米诺尔县是奥兰多-基西米-桑福德佛罗里达州都会区的一部分。它有一个 人口 445,479，平均年龄39.2。居民的年收入中位数为61,311美元，相比之下 佛罗里达州的中位数 年收入50,860美元，中位年龄42.1. 塞米诺尔县将接受某些政府服务的付款，包括物业税，驾驶执照和身份证费，标签和称号 从今年夏天开始 并将由全球支付提供商BitPay处理。付款选项正被用作信用卡的替代品，以消除“传统的信用卡欺诈和与信用卡相关的身份盗用风险”。 “多年来，通过信用卡或借记卡缴税意味着要使用第三方处理器并收取高额费用。区块链使塞米诺尔县纳税人可以免除大部分沉重的费用，同时提高付款准确性，透明度和效率，最终使塞米诺尔县纳税人受益。 “我在办公室任职的目的是使我们的客户体验更快，更智能，更高效，并将18世纪的政府服务带入21世纪，其中一种方法是在我们的付款方式中添加加密货币。” 赞助人对收养持谨慎态度。除了领导监管和监督之外，CFO还希望针对首次代币发行（ICO），其中许多正在调查中. Patronis说：“我已指示我的办公室创建一个职位，该职位将监督当前的证券和保险法如何适用于首次代币发行（ICO）和加密货币，以及塑造这些法规在美国的未来。” “还将要求设在佛罗里达州的ICO和加密货币公司在加密货币负责人的监督下向金融监管局（OFR）注册。新职位将协调OFR和保险监管办公室（OIR）在制定政策，法律和法规方面的工作。” 反对者质疑，在全球加密货币市场以及任何佛罗里达人何时可以在诸如Coinbase，Binance，Gemini或Kraken之类的加密货币交易所或去中心化交易所上创建账户时，在州一级与加密诈骗作斗争如何能够消除不良行为者，进行投资或交易. 来自不同国家/地区的监管机构正在协调努力，以打击欺诈者和欺诈者. 来自美国和加拿大的联邦监管机构正在开展“ Cryptosweep”操作，以铲除加密货币计划和诈骗。自2018年5月开始以来，该行动已至少进行了70项查询和调查，以及35项与ICO或加密货币有关的未决或已完成的执法行动. ICO仍然是为合法的区块链和加密货币初创公司筹集大量资金的可行而有效的方式. 查看最新新闻头条 免责声明：The Daily Hodl上表达的观点并非投资建议。在对比特币，加密货币或数字资产进行任何高风险投资之前，投资者应尽职调查。请注意，您的转移和交易风险自负，您蒙受的任何损失均由您自己承担。 Daily Hodl不建议买卖任何加密货币或数字资产，Daily Hodl也不建议投资顾问。请注意，The Daily Hodl参与联属网络营销.

韩国做了一个加密枢纽。监管机构今天宣布，金融服务委员会（FSC）正在建立一个决策机构，以领导该国在第四次工业革命时代做出的努力，通常以机器人技术，人工智能，区块链，生物技术，纳米技术，量子计算和互联网的出现为特征东西的。新成立的金融创新局将专注于区块链，加密货币和金融科技. 该决定是在与内政和安全部举行的FSC内阁会议上做出的. FSC的一份声明称，FSC计划进行一次重大的组织改组，以“更好地保护金融消费者并积极响应金融创新”。 “新成立的金融创新局将承担有关金融创新的政策举措，例如使用金融科技或大数据的创新金融服务，以及对新发展和新挑战（例如加密货币）的回应。” 积极响应被广泛认为是朝着规范而不是扼杀加密货币创新迈出的重要积极一步. 1月，有228,295名市民 上访的 政府针对禁止ICO的法规以及强迫投资者验证其身份以在当地银行开设的虚拟账户上交易加密货币进行了规定。人们要求知道监管者为什么要限制某些与加密货币有关的活动–粉碎了他们对幸福生活的梦想. 请愿书2017年12月28日 我想问政府： 政府是否曾经为我们的人民梦想过一个幸福的梦想? 许多人遭受了虚拟货币的困扰?  投资是失败或失败的个人的责任.  不合理的投资所造成的损害不仅是虚拟货币，而且是股票.  正如赚取虚拟货币的人造成损害一样，他们统治媒体并再次宣战.  “我们甚至可以关闭虚拟货币交易所，因此请仔细听。”  依靠虚拟货币，我们的人民得以实现他们从未在韩国实现过的幸福梦想. 我可以在韩国买房的地方买房.  也许我可以做自己想做的事来生活。也许我可以  成为我生命中的一点点，我就可以呼吸了。我们的人民非法赌博吗?  人们并不愚蠢。随着时间的流逝，虚拟货币投入了第四次革命 这不仅是一项随机投资，而且是一家完全像股票一样出售虚拟货币的公司，并且  明智地进行投资，以确保您不会过度投资.  大量请愿者在法律上迫使政府作出回应。这次反击引发了一场关于加密货币领域政府监管的严格辩论. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们 随后发生的事件使得难以全面禁止加密货币. 1月–据透露，韩国国民养老基金 对四个加密货币交易所的间接投资 – Korbit，Upbit，Coinplug和Bithumb –总计26亿韩元，因此拟议的全面禁止加密货币的禁令不切实际. 3月–韩国最大的加密货币交易所Bithumb宣布了一个突破性的平台，该平台将允许该国6,000家实体店出售包括加密货币在内的各种产品。该平台定于今年年底启动，是与移动支付运营商和礼品卡平台Korea Pay’s Service的合资企业. 5月–韩国最高法院正式宣布，比特币是“具有可衡量价值的资产”。 政府一直在努力制定监管框架，以促进加密货币发展并刺激创新，同时保护消费者。作为全球经济中的全球运动，每个国家的监管机构都有可能采取强硬措施消除加密货币，从而最终陷入技术至上的竞争。由于其分散的性质和通过Internet的可访问性，因此无法将其关闭. 将区块链与加密货币分开也很困难。许多技术专家，金融分析师和尊敬的投资者在谴责加密货币时都热衷于谈论区块链，但是在决策过程中很难体现两者之间的区别，因为区块链技术是支撑加密货币的基础，因为加密货币通常是推动创新区块链发展的基础工具。两者是共同且密不可分的. 新成立的金融创新局将采用整体方法来整合加密货币和区块链。该局将协调三个部门：金融创新司，电子金融司和金融数据政策司. 根据一个 学习 2017年12月发布的韩国专业人士中有三分之一投资于比特币等加密货币，使韩国成为世界上最大的加密货币市场之一.

更新： Coinbase已经修改了其原始的有关监管批准的声明，以列出代币化的证券。显然，正如彭博社最初报道的那样，根据Coinbase的声明，SEC并不是批准程序的一部分. TechCrunch报告, “更改控制申请不需要SEC的批准。 Coinbase的发言人说：“ Coinbase已经与SEC的几名成员非正式地讨论了拟议业务的各个方面，包括收购Keystone实体。” “因此，说SEC和FINRA批准了Coinbase对Keystone的收购是不正确的，因为SEC没有参与批准过程。已收到FINRA的批准。” 该公司今天宣布，联邦监管机构已批准美国加密货币交易所Coinbase充当经纪交易商。批准意味着Coinbase除了将允许用户交易比特币，比特币现金，以太币和莱特币之外，还将能够提供归类为证券的基于区块链的硬币. 上个月，这家总部位于旧金山的交易所通过收购Keystone Capital Corp.，Venovate Marketplace Inc.获得了经纪交易商许可证（BD），另类交易系统许可证（ATS）和注册投资顾问（RIA）许可证。和Digital Wealth LLC。所有许可证均已获得批准，通过提供像传统金融资产这样的代币，Coinbase具有极大的优势来扩展其服务并发展加密货币市场. “最终，我们可以设想一个世界，在这个世界上，我们甚至可以与监管机构合作，对现有类型的证券进行代币化，从而为基于加密货币的市场带来收益-例如24/7交易，实时结算和链式交易。标题，” Coinbase总裁兼首席运营官Asiff Hirji在 陈述. Coinbase还打算提供加密证券交易，保证金和场外（OTC）交易以及新的市场数据产品. 彭博社 报告称，美国证券交易委员会（SEC）和金融业监管局（FINRA）授权了对Coinbase的收购. Coinbase上周暗示-但未确认-可能列出五种流行的加密货币：Cardano，Basic Attention Token，Stellar，Zcash和0x，引发了Twitter风暴. 在Facebook上关注我们            加入我们的电报 在推特上关注我们 该公司没有提供任何硬币将要上市的保证。但是它明显没有将XRP排除在名单之外，这引发了外界的猜测，即美国证券交易委员会最终可能会将XRP归类为证券，从而使其无法在美国证券交易委员会（SEC）以外运营的加密货币交易所无法使用。 Ripple拥有XRP总供应量的60％. Coinbase现在处于SEC的监督之下。它必须采取几个步骤来遵守现在管理它的法规，例如使具有适当执照的员工合格并遵守AML / KYC法规和规章，广泛的报告要求，财务要求以及与客户资金的维护和保管有关的要求。和证券.

新研究调查了在最近的繁荣时期，与美元挂钩的数字货币Tether是否在比特币和其他加密货币的价格中发挥了作用。这 学术论文 由德克萨斯大学金融学教授John Griffin和研究生Amin Shams撰写. 格里芬（Griffin）经营着一家处理金融欺诈案件的咨询公司，在使用算法分析评估金融市场欺诈方面拥有良好的记录。他和他的同事跟踪了区块链数据，以确定去年比特币的暴涨不是有机事件。取而代之的是，Tether的购买是在市场低迷之后进行的，因为Tether被用来提供人为的价格支持。根据他们基于供应的假设，这种购买使比特币的价格急剧上升。. 期货市场开始后，比特币在12月飙升，当时达到近20,000美元的峰值。比特币目前的交易价格约为6,430.00美元，为2月份以来的最低水平. 加密货币交易所Bitfinex原为 传唤 由美国商品期货交易委员会于2017年12月6日提出，担心由Bitfinex的Giancarlo Devasini和Philip Potter拥有的Tether不够透明。它未能发布据称持有Tether代币支持美元的银行名称. 格里芬写道： “首先，如果像大多数早期的加密货币采用者和交易所一样，Tether的创始人都对比特币很感兴趣，那么他们就有很大的动机通过“打印” Tether来创造对比特币和其他加密货币的人为需求。类似于印出更多钱的通货膨胀效应，这可以推高加密货币的价格。其次，Tether的协调供应创造了操纵加密货币的机会。当价格下跌时，Tether的创建者可以将其Tether转换为比特币，从而推动比特币上涨，然后在比特币价格上涨时将部分比特币卖回美元，以补充Tether的储备。最后，如果加密货币价格暴跌，Tether的创建者基本上可以拥有认沽期权，可以默认兑换Tether，或者有可能遭受Thack或相关美元消失的“骇客”。 “推”和“拉”的替代品对流量和加密货币收益的可测试的影响都不同，我们可以将其用于强大的区块链数据。” 另一份报告 去年出版 得出的结论是，比特币在2013年的迅猛增长还归因于协调操纵价格的努力。当时的玩家据称是在已失效的加密货币交易所Mt. x. Redditors在2017年11月敲响了警钟，表明Bitfinex表现出类似的不良行为. 尽管格里芬的报告不是结论性的，但它确实依赖于数百万笔交易的区块链证据，这些证据为统计分析提供了大数据集。证据还表明，自去年12月以来对比特币价格行为的技术分析可能已被价格操纵所污染。. 根据 纽约时报, Bitfinex尚未回应置评请求.

HodlX访客留言  提交您的帖子 您的团队花费了十多个小时来创建有关基于区块链的新发明的引人注目的故事。本着兴奋的精神-向媒体传播好消息-您将故事介绍给了区块链行业的50多位知名编辑. 在信心的驱使下，您坐了下来，放松下来，也许是喝了一杯咖啡，等待着您的想法出现！繁荣！繁荣！媒体. …糟糕！它被丢了。浪费时间和精力.  好吧，不要完全失望.  对于向您的故事推销编辑或记者来说，这不是最好的方法。为了吸引这些杰出编辑的注意力，您需要一如既往的，更具逻辑性的方法.  更重要的是，在推销这些错误时，您需要避免这些可预防的错误。如果不注意这一点，可能会阻止您的创业故事在顶级出版物上发表. 因此，这是区块链初创公司创始人或首席执行官在推销编辑时应避免的五个关键错误. 避免发送编辑难以消化的故事 每个区块链创始人必须完全避免的代价高昂的错误之一是向编辑推荐草稿。他们觉得很沮丧.  为了吸引他们的注意力，请向他们介绍一个很棒的复制故事。确保它满足所有认真的编辑人员希望看到的所有写作质量。同时，如果您没有内部作家来工作, 外包给创意自由撰稿人 谁知道如何制作易于阅读的技术副本来吸引观众.  注意：区块链编辑器收到了数百家区块链初创公司发出的压倒性电子邮件，这些企业也在不懈地努力，以引起目标受众的注意。一旦他们难以理解您的故事（您的最新动态），他们就会通过.  避免发送“部分”的作品。而是发送“独家” 当您将编辑器分配为“部分片段”时，编辑器将被关闭。坦率地说，大多数编辑都将这样的文章视而不见。不过，如果您想带他们兜风，将它们称为“独家”，那么您将得到他们的全神贯注.  实际上，他们了解发布原始故事（排他性）的合理回报。一旦您的故事具有了这种“独创性”，编辑人员就会恢复对它的理解。这是一个更好地“出售”您的创业公司的机会。因此，请尽量传达有关您最新发展的信息.  避免每天跟进 是的，我有这种感觉。您在周一和中午约7:00时向一位加密编辑员发送了有关您公司的故事；您已经期望有一个实时链接。但是您没有找到任何东西。然后，您再去一次，跟进。这次，您等待了四个小时，然后在脑海中说：“我认为他现在应该已经明白了。”但是什么也没发生-没有关于精心编写的新闻故事的实时链接. 您在第二天再次继续，“跟进”，仍然一无所获。您已经重复执行了一周的操作，但是没有得到任何回复，也没有迹象表明他/她打开了您的电子邮件.  您好，这种方式行不通。有很多因素可以促进编辑器的零响应，而主要的因素是：它们从其他加密货币初创公司竞争获得覆盖面的无数推销中。您不是这里唯一寻求报道的人. 因此，在一个小时内或每天进行跟进并不是快速反应的最佳策略。实际上，它使他们发疯.  好吧，最好的方法之一是使用 3-7-7后续公式 由WritersInCharge首席执行官Bamidele Onibalusi撰写.  避免接触错误的编辑器 接触错误的编辑器是您应该避免的另一个代价高昂的错误。在加密领域，所有作者和编辑者都不相同。一些经常涉及技术分析故事，一些涉及操作，一些涉及最新的区块链应用程序内容，而一些涉及安全令牌产品（STO）等。. 寻找合适的编辑来报道您的故事是您的责任.  如果您的初创公司正在开发DApp，那么请一位编辑介绍STO的故事是非常错误的。如果这样做，该家伙最终将对其进行重击。为了节省时间和精力，请确保选择合适的编辑器. 如果您的宣传没有新闻价值，则编辑将通过 是的，一旦发现您宣传的故事没有新闻价值，他们就会通过。作为以结果为导向的区块链初创公司CEO /创始人，您应该记住的一件事是，当您的故事具有新闻价值时，它的机会就更大。你的推销必须要有一个“必要的钩子”，这值得一提。否则，编辑器将继续进行下去。放聪明点! 结论  为了不让编辑，记者或新闻记者拒绝您的故事，您的演讲稿必须包含以下内容。首先，它必须针对出版物的内容；必须将其发送给对此感兴趣的特定编辑器；它必须使读者受益，最后，它必须是新鲜的. Ejiofor Francis是一位IT /区块链PR专家和作家，拥有超过六年的访客博客经验。他帮助公司创建可带来出色成果的一流内容。您是否拥有一个加密/区块链博客？这是一个 关于如何创建繁荣的加密博客的终极指南. 想打个招呼吗？这是我的电子邮件：[email protected].