Ključni pomisleki pri uporabi bank in PayPala za nakup in prodajo bitcoinov na LocalBitcoins

U

LocalBitcoins je peer-to-peer platforma, ki se ujema z Bitcoin kupci in prodajalci. Če vas zanima nakup ali prodaja Bitcoina, vendar se ne želite pridružiti veliki borzi, kot sta Binance ali Gemini, je to lahko varen način za transakcije. Vendar obstaja nekaj opozoril.

Če svoj PayPal ali bančni račun povežete z računom LocalBitcoins, lahko s fiatno valuto kupujete Bitcoin in prodajate Bitcoin za lokalni fiat, ki ga kupec lahko položi na vaš osebni račun..

Podobno kot eBay, Craigslist ali Amazon, ki imajo vsi enakovredne tržnice rabljenega blaga, kupci in prodajalci na LocalBitcoins uporabljajo spletna uporabniška imena, ki prikrivajo resnične identitete. Če se zanesejo na sistem ocenjevanja platforme, lahko uporabniki preverijo druge uporabnike, da ugotovijo zanesljivost in zaupanje.

Najbolj zanesljiv način za dokončanje transakcije z LocalBitcoins je, da kupec nakaže denarni polog na bančni račun prodajalca. Ta metoda najmanj verjetno sproži kakršne koli težave ali zamude banke. Bančna nakazila so nekoliko manj zajamčena, ker lahko banka zaustavi prenos, če meni, da je država izvora ali imetnik računa sumljiva.

Če uporabljate LocalBitcoins z računom PayPal za prodajo Bitcoina, tvegate poravnavo transakcije in nato, da kupec vašega Bitcoina nenadoma obrne transakcijo na PayPal – da dobi svoj denar nazaj.

Kupečevo kesanje je lahko povezano z nihajočo ceno Bitcoina. Če kupec kupi vaš Bitcoin po visoki ceni, je le, da opazi padec cene za 3% v eni uri ali dveh, morda motiviran, da poskuša ustaviti transakcijo. Takrat se obrnejo na PayPal, da plačilo razveljavijo.

Kot prodajalec bi PayPal prejel obvestilo, da je transakcija sporna. Čeprav ima kupec vaš Bitcoin, zdaj obstaja nevarnost, da PayPal prekliče plačilo. Zdaj ste na bremenu, da dokažete, da se plačilo ne sme stornirati.

Obstaja samo en jasen način, kako to storiti: papirna pot. Ker se PayPal ne ukvarja s preiskovanjem verig blokov in sledenjem Bitcoin transakcij, bodo uporabili enako metodo, ki se uporablja za reševanje sporov na Airbnb ali med katerima koli strankama, ki se nista strinjali na platformi enakovrednih računalnikov. Zanašali se bodo na zgodovino korespondence in transakcij, ki se odraža na uradnih računih platforme.

Spremljajte nas na Facebooku            Pridružite se nam na Telegramu Spremljajte nas na Twitterju

Prevaranti to vedo, LocalBitcoins pa tudi, zato platforma PayPal z oznakami platforme prenaša možnost visokega tveganja. Če vas ujame vrzel v sporu PayPal, vas bo prevarant verjetno skušal zapustiti platformo za komunikacijo. Ko enkrat zapustite platformo, ste kršili svoj uradni zapis o komunikaciji – in svojo možnost, da dokažete, da niste storili ničesar neprimernega.

Če prejmete obvestilo PayPal o sporu in nato prek LocalBitcoins stopite v stik s kupcem, da se vprašate, zakaj poskušajo stornirati transakcijo, je to vaše prvo e-poštno sporočilo del uradnega zapisa. Torej se bo prevarant verjetno odzval in vsi nadaljnji odzivi na platformi bodo poskusi, da vas zapustijo platformo.

Ali imate WhatsApp?

Lahko o tem govorimo na Discord?

Če rečete “ne”, dejansko zaustavite prevaro. Večkrat prosite – prek sporočil LocalBitcoins -, da obrnete svoje ukrepe s PayPal-om.

Brez kakršnega koli pravnega sredstva ali načina, da bi trdil, da sta oba sklenila drug dogovor (na WhatsApp ali Gmail), bo prevarant verjetno opustil in spremenil postopek na LocalBitcoins – da bo njihov račun v dobrem stanju.

PayPal nato izda obvestilo o razrešitvi, v katerem navaja, da je prvotna transakcija v dobrem stanju.

Kupci in prodajalci LocalBitcoins platforme ne bi smeli uporabljati kot špekulativno orodje ali kot podjetje, ki zaračuna premijo za nakup in prodajo Bitcoinov. Ampak to storijo in tvegajo kršitev zakonov o oddajnikih denarja.

Oče in sin sta bila 24. maja 2017 obsojena zaradi operacij posel z oddajniki denarja brez licence prek LocalBitcoins. “Bitcoin Maven” je bil obsojen na leto zapora v zvezni državi zaradi oglaševanja in izmenjave na LocalBitcoins.

Kljub prevarantom je LocalBitcoins v ZDA priljubljena platforma za nakup in prodajo Bitcoinov. Pri zaupanja vrednih strankah so transakcije lahko nemotene. Platforma je služila številnim lokalnim skupnostim in predstavlja velike količine Bitcoinov v več državah, kot so Venezuela, Kolumbija in Peru.